Banky
Odkud vám chodí výplata a kam platíte účty — s možností půjčky nebo sloučení víc splátek do jedné.
běžný účetúvěrkonsolidace
Úvodní schůzka
Než se pustíme do čísel, pojďme si promluvit o vás.
Na téhle stránce najdete, jak spolu budeme pracovat, s kým a proč spolupracuji a co ode mě můžete čekat — abyste na schůzku přišli s jasnou hlavou, ne s otazníky.
Kdo za mnou stojí
OVB Allfinanz, a.s.
Silná evropská síť, žádný vlastní produkt.
Za mnou stojí zavedená síť s dlouhou historií. OVB Allfinanz vznikla v roce 1970 v Kolíně nad Rýnem a od roku 1993 působí i v Česku, kde je dnes největší poradenskou společností v oboru. V Česku navíc sídlí servisní centrum pro celou evropskou síť — najdu tam prakticky vše, co ke své práci potřebuji.
Spolupracuje se zhruba 40 prémiovými partnery na trhu — pečlivě vybranými značkami, které si stojí za svou kvalitou a které bych bez obav doporučil i vlastní rodině.
OVB nemá žádný vlastní finanční produkt. Nikdy proto nejsem tlačen doporučovat konkrétní banku nebo pojišťovnu — vybírám z nabídky trhu to, co sedí vaší situaci.
Díky tomu za mnou nestojí jedna instituce, ale 55 let zkušeností a síť v 16 zemích EU.
S kým a proč spolupracuji
Trh je široký.
Mým úkolem je zorientovat se v něm za vás.
Nejsem vázaný na jednu banku ani pojišťovnu. Procházím nabídku napříč šesti oblastmi trhu a do vašeho plánu vybírám jen to, co ve srovnání skutečně obstojí.
Hypoteční banky
Když kupujete nebo stavíte bydlení a potřebujete si na to půjčit dlouhodobě, za rozumný úrok.
hypotékastavební spořeníúvěr pro firmy
Pojišťovny
Ochrana pro případ, že se něco pokazí — u zdraví, bydlení, auta i na cestách.
životní pojištěníbydleníauto
Penzijní společnosti
Odkládání peněz na penzi tak, aby vám k tomu přispíval i stát.
DPSpenzijní připojištěníDIP
Leasingové společnosti
Jak se dostat k autu, aniž byste ho museli zaplatit celé najednou.
leasing pro firmyfinancování vozu
Investiční společnosti
Zhodnocení peněz v čase, srozumitelně vysvětlené i bez zkušeností s investováním.
bez zkušeností1400+ fondů
Proč zrovna tito partneři? Vybírám je stejně, jako byste vybírali zboží v obchodě — porovnávám podmínky, cenu a spolehlivost, a doporučuji jen to, co bych klidně doporučil vlastní rodině.
Jak stavíme vaši jistotu
Finance se staví odspodu, patro po patře.
Nezačínáme investicí ani pojistkou — to by byla stavba bez základů. Rolujte dolů a sledujte, jak se dům vašeho finančního plánu postupně rozsvěcuje.
do 3 měsíců
Rezervy
~3 % p.a.
01
Rezervy
Nárazový polštář pro nečekané výdaje — obvykle 2–4 platy stranou, dřív než se bavíme o čemkoliv dalším.
„Rezervu vyřeším kreditkou nebo mi pomůže rodina.“
Kreditka je dluh navíc, ne rezerva, a spoléhat na rodinu vás staví do nepříjemné pozice. Vlastní rezerva vám dá klid a nezávislost přesně ve chvíli, kdy je nejvíc potřeba.
02
Cíle & přání
Krátkodobé, střednědobé i dlouhodobé cíle podle vašeho horizontu — dovolená, auto, bydlení.
„Nevím přesně, co budu za pár let chtít, tak to nemá smysl plánovat.“
Plán není vytesaný do kamene — upravujeme ho podle toho, jak se mění váš život. Důležité je začít odkládat už teď, i když se konkrétní cíl teprve upřesňuje.
03
Renta
Příprava na období, kdy si budete moct dovolit „365 dní dovolené“ nebo odejít ze zaměstnání dřív.
„Na penzi mám ještě spoustu času, vyřeším to později.“
Čím dřív začnete, tím míň peněz měsíčně stačí — čas dělá většinu práce za vás. Odklad startu o pár let vás může stát desítky procent výsledné částky.
04
Zajištění příjmu a majetku
Celý plán se může zbortit během pár vteřin jako domeček z karet — proto řešíme i ochranu příjmu, rezerv a majetku. Ta drží nad domem střechu.
„Pojištění je zbytečný výdaj, dokud se nic neděje.“
Právě proto ho řešíme teď, dokud nic nehrozí — pak už bývá pozdě nebo drahé. Bez zajištění může jeden nečekaný výpadek příjmu zbořit celý plán, který jsme spolu postavili.
Průběh naší spolupráce
Čtyři kroky,
které vedou k dlouhodobé spolupráci.
Tyto kroky se neopakují jako uzavřený kruh — každý z nich nás posouvá dál, od dnešního seznámení až k dlouhodobému vztahu, na který se můžete spolehnout.
- 01 · dnes
Analýza
Zajímají mě čistě vaše potřeby, cíle a plány — jak přemýšlíte o financích a jaké máte reálné možnosti.
- 02
Poradenství
Navrhnu plán cesty s vedoucím pobočky — přímo pro vaše cíle, upravitelný podle aktuální potřeby.
- 03
Doporučení
Moje péče není zadarmo, ale peníze za ni nechci. Jedinou odměnou je propojení s lidmi ve vašem okolí.
- 04
Servis
Pravidelně se scházíme a plán upravujeme podle potřeby — s čímkoliv a kdykoliv.
- cíl cesty
Dlouhodobá spolupráce
Sem kroky směřují — k vztahu, který roste s vámi, ne k jednorázovému prodeji.
Co od naší spolupráce můžete čekat
Čtyři sliby, které dodržuji.
01
Probereme vaši budoucnost systematicky — od A do Z, ne jen jeden produkt.
02
Dostanete objektivní, komplexní a individuální řešení, ne univerzální šablonu.
03
Odměnou za mou práci není poplatek od vás navíc, ale doporučení na vaše blízké.
04
Voláme si podle potřeby — s čímkoliv a kdykoliv. Spolupráce se neuzavírá jednou schůzkou.
Teď, když víte, jak pracuji,
je řada na vás.
Máme dvě možnosti. Můžeme si domluvit další schůzku, kde se společně pobavíme o Vás, nebo ve schůzce můžeme pokračovat a promluvit si hned teď. Rozhodnutí je na vás.